金融投教竞争白热化，真正的“降维”内容怎么做？
“市面上的理财产品好多，我该买哪一种？”
“股票涨了30%，该止盈吗？”
“朋友推荐了一款基金，说稳赚不赔，保证20%的收益，靠谱吗？”
……
不少投资者刚迈入理财大门时，面对琳琅满目的市场，多少会存在困惑。面对这些困惑，大家会向谁寻求意见？
据Yiwealth发布的《2021大学生投资理财现状调查报告》（点击查看）显示，在汲取观点时，金融机构专家观点、主流媒体资讯最受欢迎。
为了能让投资者更加了解理财产品的风险收益特性，建立正确的投资理念，近些年，投资者教育成为金融机构品牌端发力重点。
但纵观市场上的投教内容，多存在内容枯燥干涩难以吸引用户点击、专业术语过多用户难理解等问题。
那么，投教内容如何在保持专业性的同时，做到真正“降维”接地气呢？
针对目标人群
设计个性化内容
近些年，众多金融机构开始向C端用户提供融入投教内容的理财报告，但他们往往专注于表现专业能力、数据分析能力，忽略了C端用户的需求。
市面上的理财报告还存在内容雷同问题，调研大多围绕“薪资多少“、“收入—理财结构“、“理财收益”等常规话题展开，缺少个性化、能引起读者共鸣的内容。
前不久，上投摩根联合Yiwealth发布了《当代大学生基金投资行为调查报告》。该报告是中国证券投资基金业协会“一司一省一高校”活动的一部分，主要目标人群定位在大学生。
为了更好地了解大学生群体的需求，Yiwealth结合其画像分析，找到了共性标签：有态度、乐于接受新事物、互联网原住民、颜值党。这意味着大学生喜欢见解独到有趣、视觉呈现高级等特点的内容。
基于此，在问卷设计时，Yiwealth增设了大学生最需要的理财知识、渴望获取知识的渠道及场景等，真正为大学生群体发声。此外，Yiwealth还进一步根据细分学历，深入解析群体理财特点，得出如：“随着学历提高，银行APP在大学生中的渗透率降低。”等结论，为各大金融机构提供更多参考。
在视觉呈现上，Yiwealth选用了长图+漫画的方式，整体风格更显年轻化。
寻找圈层兴趣
建立情感联系
除了增加个性化的内容外，找到与用户的情感联结点也是投教成功的关键要素。
而一个优秀IP身上所带有的情感特征恰可以帮助机构建立与目标人群之间的联系，实现1+1>2的效果。
以Yiwealth和蚂蚁集团联合出品的《蚂蚁·金融小课堂》为例，基于B站优质内容的“有价值+娱乐化”双重属性，该节目旨在打造“专家学者IP+兴趣圈层IP”组合向用户传播投教知识。
节目第一期邀请了罗翔老师、何同学两大IP联手，上演一场「五年防骗，三天实战」的防骗试卷解析。
在IP搭配上，Yiwealth并非“乱点鸳鸯”。罗翔老师的创作内容主要从身边小事切入科普刑法，被粉丝亲切地称为“法考郭德纲”。而何同学则主打数码科技类趣味视频，B站官方对何同学的评价是：一名充满少年初心的UP主，内容“贼有意思”。两大IP在内容分类上同属泛知识领域，风格都是硬核有趣，价值观也高度一致。
为充分利用好“罗翔老师+何同学”的身份属性，视频将拍摄场地搬到了考场教室，并由罗翔老师担任教师角色编纂“防骗”试卷，何同学作为学生以“对答案”的方式与老师讨论。而罗翔老师“刑法专家”这一身份也让视频内容更具公信力。
视频上线第二天，便登上B站“综合热门排位”和“知识区热门”两大TOP榜单，配套话题#罗翔谈骗子为什么良心不会痛#进入微博热搜，阅读量突破6700W。
图片来源：B站知识区，截图时间：2021.6.25
图片来源：微博话题，截图时间：2021.6.23
新上线的《支付宝不懂就问小课堂》两期节目也采用了“专家学者IP+兴趣圈层IP”组合，达成了不错的传播效果。三期课程在B站累计播放量100w+，微博累计阅读量近2亿。
“随着IP联名成为日常营销方式，品牌通过IP联名达到出圈效果愈发困难。从方法论来说，IP联名并非简单地将IP们聚集在一起去做一件事。首先，联合营销选取的IP需有匹配的价值观、类似的受众群体。其次，还要充分利用好IP身上的强属性并赋能给内容。”Yiwealth金融营销总监唐玲玲表示。
持续跟踪教育
强调用户陪伴
面对瞬息万变的资本市场，投资者需要持续地学习资本市场的相关知识，这也意味着金融机构的投教内容需要长期“陪伴”。投教基地作为我国资本市场的创新型基础设施，正扮演着这样的角色。
“作为各大金融机构进行用户陪伴的关键阵地，投教基地的线上及线下的联动非常重要，从线上的理念灌输到线下的情感互动，立体化的投教内容才能真正让投资者有获得感。”Yiwealth金融营销总监唐玲玲补充道。
在Yiwealth联合蚂蚁投教基地开展的理财投教进社区案例中，除了深入实地走进社区、商场等银发群体集中活动的地方开展讲座外，还配合不同主题的讲座内容制作了防骗日历、投教折页等物料，方便用户在日后对讲座内容淡忘时翻看。
同时，在现场，工作人员还向不太会使用智能手机的银发群体们教学了进入蚂蚁投教基地小程序、查看投教内容、观看投教直播的操作方法。
线下讲座活动结束后，蚂蚁投教基地也持续地在线上推送投教内容，包括：长图科普、热点速递、线上答题、直播课堂等。
线上线下相结合的陪伴式投教服务获得多家专业媒体的关注报道，不少参与者也表达了对活动的好感度。
据官方数据统计，蚂蚁理财投教进社区活动线下课堂迄今已举办近600场，触达超7万人，线上趣味教学也已累计触达30万+人次。
写在最后，
投资者教育不是简单的说服与被说服的过程，还要在知识的给予过程中，融入趣味性元素激发投资者的学习兴趣。同时，投资者教育也非一蹴而就，而是需要漫长的陪伴潜移默化地影响。
如何培养投资者的长期学习习惯并深入浅出地输出投教内容，是每一个金融机构们都在持续思考的问题。Yiwealth也希望通过更多的案例拆解和方法论沉淀，为行业提供更多有价值的见解！
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