基金品牌如何做大众化沟通？

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举报 2022-08-15

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投资者教育的空白，谁来填补?

有人会问：“投资者教育是什么？”

在我们从小到大的教育体系中，学过数学、语文、英语等等，但是似乎并没有出现专门教授“如何投资理财“的课程，大部分人是通过两大渠道填充自己的投资知识空白区。

投资教育获取渠道，一方面是来自互联网平台。

互联网崛起，获取知识的便利性提高，成本降低，各大新媒体平台成为了新时代人们获取知识的重要“栖居地”。诸如小红书、抖音、微博等社交媒体上，都有金融类博主讲解复杂财经知识的内容。随着各大KOL在新媒体的教育传播，“理财”“投资”“基金”等词也逐渐出现在人们的社交话题中，尤其是年轻一代的理财意识进一步提高，对于财富增值管理的需求愈加强烈。

近日，腾讯研究院旗下的调研平台T-ask发布调查报告，从数据中可以看出，大多数年轻人还是认同“理财是现代人必备的一项技能”。

另一方面，是来自专业金融机构系统化、规范化的教育。

网络上的信息良莠不齐，而投资者如何能筛别出正确信息，不被另有所图之人带偏，这就尤为需要专业机构的教育引导。近年来，金融行业内部各机构纷纷采取行动，银行业在满足投资者实际需求的管理之下，改革产品的供给侧服务；保险业大力推出年金险等储蓄类产品；证券行业不断丰富管理业态，向普惠金融和财富管理转型。

在我国，投资者接受投资教育的程度是欠缺的，投资者缺乏系统的投资知识，容易追涨杀跌、盲目跟风、投资跟自己的风险承受能力不匹配的产品等不正确的投资操作，投资者教育已经成为公募基金为代表的资产管理机构的重要任务之一。创新投资者教育方式，加大投资者保护力度。

8月6日-8月7日，中欧基金自有品牌IP牛欧欧，联合南京红山森林动物园一群有特长的小动物们开设「动物特长班」，因为长期专注，牛欧欧有着长长的身体、长远的眼光与长久的耐心，想给他的朋友们长长的陪伴，这个求真务实、追求卓越、刨根问底的IP形象，令人印象深刻。这次中欧基金将教育的课堂搬到了大自然，与大家进行了一次寓教于乐的沟通，中欧基金推出的投资者教育副品牌线——“中欧陪伴+”，意在传递品牌希望为投资者提供更多元化的长期陪伴。

中欧基金在各个重要节点里发起陪伴投资者的场景，将投资者教育渗透到日常生活场景。此次「动物特长班」的活动通过设置“全网寻牛”的悬念话题，以“寓教于乐”的方式让小朋友可以学习到动物特长知识，而家长们则在其中也关注到中欧基金与牛欧欧的“特长”，与大小朋友们共同学习与成长，也让更多的家庭感受到陪伴的意义。现场，牛欧欧和小朋友们亲密互动的同时，还带来了诸多成长礼物，有大牛和小牛的扇子，牛欧欧身高尺，在父母的陪伴下，牛欧欧的见证下，共同学习，记录成长。

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投资者教育，并不简单

教育，永远是需要循循善诱和潜移默化的渗透。投资者教育，并没有想象中的简单。

投教工作的难点，一方面来自客观市场波动冲击，另一方面是，普遍投资者的理财观念仍处于初级阶段，专业金融机构要同时兼顾人群扩容度和教育深入度。

从投资者本身而言，大众对于“投资理财“的认知逻辑，仍有待转变。当然，投资中大部分人会用惯性思维去解读事物，但是在投资层面，很多时候“逆向思维”或许更能提升投资胜率，正如股神巴菲特的秘诀“别人贪婪时保持恐惧，别人恐惧时保持贪婪。”

在中欧基金看来，坚持做好投资者教育是基金行业的长期主义，中欧基金推出的“中欧陪伴+”以投资者利益为核心，用专业陪伴投资者成长，围绕“投资全旅程”用创新易懂的投教形式，陪伴投资者学习知识，防范风险，树立正确的投资理念，搭建高质量、体系化的投资者教育服务。

与此同时，中欧基金洞悉新时代的需求，将投教工作布局更广范围。开发各类丰富、精品的投教栏目，针对不同类型、阶段的基金投资者，生产差异化投教内容，全方位陪伴投资者学习适合自身的金融理财知识，提高基金投资水平和风险辨别能力。同时，注重监管提倡的投教“创新化”，不断在探索更有趣、更有创意的投资者陪伴及教育形式。

借用社交媒体平台，制作有趣吸睛的视频内容，同时跟随时代潮流热点和打造节日活动。“24节气定投”、“牛欧欧的光阴故事”等各类超短视频，在全年各个重要节点里发起陪伴投资者的场景，用轻松、简单的语言为投资者答疑解惑，将金融知识融入生活中，将课堂搬进了生活里，让投资者能在轻松的环境中学习到金融投资的知识，正如「动物特长班」体现的“寓教于乐”的教育方式，将投资者教育渗透到日常生活场景中。

用陪伴，与投资者共同学习与成长

中欧基金此次开展线上线下联动的趣味活动，通过生动有趣“吃长长雪糕，知动物特长”的现场活动与亲子问答，展现中欧基金及IP牛欧欧的“特长”形象。以生动化、生活化的方式，以亲子之间的陪伴，代入中欧基金对投资者的陪伴，让大家在了解动物特长的同时也能知道中欧基金的“特长”，希望陪伴大家一起长期学习、共同成长。

陪伴，是最长情的告白。未来“中欧陪伴+”将继续以不断探索的步伐，在和投资者的各个触点里寻找陪伴场景，陪伴投资者的投资全旅程，在时间的长河里与各位投资者坚持学习与共同成长。

*基金有风险，投资需谨慎

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编辑：赵甜甜

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